Daňové úřady sledují vaše transakce z bankomatu a mohou po vás jít.
Přestože se dnes většina plateb provádí virtuálně nebo platební kartou, stále existuje mnoho lidí, kteří k výběru peněz pravidelně používají hotovost, a tedy bankomat. Finanční úřady sledují daňové podvody z několika hledisek a jedno z nich se týká těch, kteří platí hotovostí v obchodech a vybírají z bankomatů. Přestože se používání platebních karet výrazně rozšířilo, výběry hotovosti jsou stále běžnou praxí, a proto se finanční úřad v rámci boje proti trestné činnosti související s penězi zaměřuje právě na tyto bankovní transakce. Proto byste se měli vyvarovat výběru určité částky z bankomatu, pokud nechcete upoutat pozornost daňových úřadů.
Proto finanční úřad velmi pečlivě sleduje vaše bankovní pohyby, aby bojoval proti všem trestným činům souvisejícím s penězi. Proto byste nikdy neměli vybírat tuto částku z bankomatu, jinak si na vás přijde finanční úřad.
Navzdory tomu, co si mnozí lidé kvůli nepravdivým fámám myslí, neexistuje žádný konkrétní limit pro výběr hotovosti z banky. Klienti bank si mohou vybrat libovolnou částku, ale měli by si být vědomi toho, že při překročení určité částky se může finanční úřad začít vyptávat a dokonce zahájit kompletní vyšetřování, aby zabránil daňovým podvodům. Mnohé banky stanovují limity na kreditní karty, ale ty souvisejí s bezpečností a mohou se měnit.
V době, kdy se stále častěji vyskytuje trestná činnost využívající nové technologie, je pro banky bezpečnost klientů životně důležitá, a proto automaticky nastavují limity tak, aby v případě ztráty nebo krádeže nemohla vybraná částka přesáhnout 600 eur. Pokud je třeba vybrat více peněz, má klient k dispozici komunikační kanály s bankami a může si limit snadno prodloužit.
Nevybírejte peníze z bankomatu
Finanční úřad nestanovuje maximální limit pro výběr z bankomatu, ale od 1 000 € je částka, při které může finanční úřad zpochybnit, zda jde o výběr nebo vklad peněz. Banka je proto povinna identifikovat klienta a poskytnout všechny potřebné údaje o jeho pohybu.
Od částky 1 000 může finanční úřad zasáhnout, zatímco 3 000 je částka, která vyvolá poplach finančního úřadu, který může zahájit vyšetřování. Banky totiž doporučují, abyste si v případě výběru nebo vkladu takové částky v bankomatu promluvili s pracovníkem banky a vystavili potvrzení, které lze později předat úřadům, pokud bude zahájeno vyšetřování.
Banka také nedávno vydala prohlášení k výběrům z bankomatů. „Banky jsou povinny vydat požadovanou částku, pokud je na účtu zůstatek. Pokud máte v úmyslu vybrat vyšší částku, může vás banka požádat, abyste ji v přiměřené lhůtě upozornili, že nemá dostatek prostředků k vyřízení vaší žádosti,“ uvádí se v dokumentu o výběrech hotovosti.
„Vaše banka vás může požádat, abyste se při vkladu peněz identifikovali, a zcela jistě tak učiní, pokud provedete hotovostní transakci na částku rovnající se nebo vyšší než 1 000 EUR,“ uvádí se na internetových stránkách banky o částce, nad kterou může ministerstvo financí zahájit vyšetřování výběrů nebo vkladů z bankomatu.
Finanční úřad „doporučuje, aby banky provedly šetření, pokud částka přesáhne 1 000 EUR“. „Je natolik neobvyklé nosit u sebe velké částky v hotovosti, že výběry hotovosti vyšší než 3 000 eur nebo bankovky v hodnotě 500 eur se hlásí daňové agentuře, aby se předešlo podvodům,“ upozorňuje banka na svém blogu, o kterém informuje klienty na svých oficiálních internetových stránkách.
Pokud jde o limit peněz, se kterými můžete chodit po ulici, podle zákona 10/2010 je to 100 000 eur. Pokud tuto částku překročíte, můžete mít při zásahu státních bezpečnostních složek problémy. Z bezpečnostních důvodů se také nedoporučuje nosit takové částky na ulici. Co se týče částek, které lze mít doma, na blogu např. Bank také upřesňuje, že „neexistuje žádný zákonný limit pro výši hotovosti, kterou lze doma přechovávat, pokud lze prokázat její původ“.
