Finanční úřad bedlivě sleduje vaše transakce z bankomatu a může po vás jít.
Přestože se dnes většina plateb provádí virtuálně nebo platební kartou, stále existuje mnoho lidí, kteří pravidelně používají hotovost, a tedy i bankomat k výběru peněz. Finanční úřady sledují daňové podvody z několika hledisek a jedno z nich se týká i těch, kteří platí hotovostí v obchodech a vybírají z bankomatů. Přestože se používání platebních karet výrazně rozšířilo, výběry hotovosti jsou stále běžnou praxí, a proto se finanční úřad v rámci boje proti trestné činnosti související s penězi zaměřuje právě na tyto bankovní transakce. Proto byste se měli vyvarovat výběru určité částky z bankomatu, pokud nechcete upoutat pozornost daňových úřadů.
Proto finanční úřad velmi pečlivě sleduje vaše bankovní pohyby, aby bojoval proti všem trestným činům souvisejícím s penězi. Proto byste nikdy neměli vybírat tuto částku z bankomatu, jinak si na vás přijde finanční úřad.
Navzdory tomu, co si mnozí lidé kvůli falešným pověstem myslí, neexistuje ve Španělsku žádný konkrétní limit pro výběr hotovosti z banky. Klienti bank si mohou vybrat libovolnou částku, ale měli by si být vědomi toho, že při překročení určité částky se může finanční úřad začít vyptávat a dokonce zahájit kompletní vyšetřování, aby zabránil daňovým podvodům. Mnohé banky stanovují limity na kreditní karty, ale ty souvisejí s bezpečností a mohou se měnit.
V době, kdy se stále častěji vyskytuje trestná činnost s využitím nových technologií, je pro banky bezpečnost klientů životně důležitá, a proto automaticky nastavují limity tak, aby v případě ztráty nebo krádeže vybraná částka nepřesáhla 600 eur. Pokud je třeba vybrat více peněz, má klient k dispozici komunikační kanály s bankami a může si limit snadno prodloužit.
Nevybírejte peníze z bankomatu
Finanční úřad nestanovuje maximální limit pro výběr z bankomatu, ale od 1 000 € je částka, při které může finanční úřad zpochybnit, zda jde o výběr nebo vklad peněz. Banka je proto povinna identifikovat klienta a poskytnout všechny potřebné údaje o jeho pohybu.
Od částky 1 000 může finanční úřad zasáhnout, zatímco 3 000 je částka, která vyvolá poplach finančního úřadu, který může zahájit vyšetřování. Banky totiž doporučují, abyste si v případě výběru nebo vkladu takové částky v bankomatu promluvili se zaměstnancem banky a vystavili potvrzení, které lze později předat úřadům, pokud bude zahájeno vyšetřování.
Prohlášení k výběrům z bankomatů nedávno vydala také španělská centrální banka. „Banky jsou povinny vydat požadovanou částku, pokud je na účtu zůstatek. Pokud máte v úmyslu vybrat vyšší částku, může vás banka požádat, abyste ji v přiměřené lhůtě upozornili, že nemá dostatek prostředků k vyřízení vašeho požadavku,“ uvádí se v dokumentu o výběrech hotovosti.
„Vaše banka může požadovat, abyste se při vkladu peněz identifikovali, a zcela jistě tak učiní, pokud provedete hotovostní transakci na částku rovnající se nebo vyšší než 1 000 EUR,“ uvádí se na internetových stránkách banky o částce, nad kterou může ministerstvo financí zahájit vyšetřování výběrů nebo vkladů z bankomatu.
CaixaBank na svých internetových stránkách rovněž jasně uvádí, že finanční úřad „doporučuje bankám, aby provedly šetření, pokud částka přesáhne 1 000 EUR“. „Je natolik neobvyklé nosit u sebe velké částky v hotovosti, že výběry hotovosti nad 3 000 eur nebo bankovky v hodnotě 500 eur se hlásí daňové agentuře , aby se předešlo podvodům,“ upozorňuje banka na svém blogu, o kterém informuje klienty na svých oficiálních internetových stránkách.
Pokud jde o limit peněz, se kterými můžete chodit po ulici, podle zákona 10/2010 je to 100 000 eur. Pokud tuto částku překročíte, můžete mít při zásahu státních bezpečnostních složek problémy. Z bezpečnostních důvodů se také nedoporučuje nosit takové částky na ulici. Pokud jde o částky, které lze mít doma, blog CaixaBank rovněž upřesňuje, že „neexistuje žádný zákonný limit pro výši hotovosti, kterou lze doma držet, pokud lze prokázat její původ“.
